财富管理论坛聚焦AI与协同创新

6月20日，2025年财联社第四届财富管理论坛暨财联社·华尊奖颁奖典礼在珠海顺利召开，汇聚全国多家券商高层及业务骨干，形成业界高规格思想碰撞。

主论坛以“新形势下财富管理的创新发展”为主题，由华创证券徐康主持，嘉宾包括上海证券罗国华、山西证券韩丽萍等六位行业领袖。

六位嘉宾围绕AI驱动的行业变革、协同机制构建、客群运营演进等维度，分享了各自机构在新阶段的探索与经验。

AI引领产品力重构

随着AI技术全面渗透到财富管理流程，生成式人工智能成为推动投研体系和产品服务重构的重要工具。国元证券梁化彬介绍，自2023年中央金融工作会议后，国元证券制定了科技智能战略，部署DeepSeek模型，确立“一超多强”的技术应用体系，并联合讯飞大模型在投行底稿生成中初步实现自动化。

同时，国元证券建设了“智能投顾”与“投顾智能化”两大体系，成立客群线上运营中心，专门承接长尾客户运营。

韩丽萍强调了AI在大众客群集约运营服务中的效果，山西证券通过总部集约化运营和数智化服务工具的应用，提升了客户识别和服务精度。

多部门联动机制优化组织协同模式

组织协同机制的再设计成为多家券商深化服务能力的关键环节。西部证券殷涛阐述了“四维关键词”：初心、组织与战略、人员、科技系统，并构建“1+N”集团化服务体系。

兴业证券许清春介绍了长期践行的协同机制，构建了“以客户为中心”的组织架构，制定了集团协同、双轮联动的考核体系，明确了业务协同的定价机制和标准流程。

上海证券罗国华介绍了公司通过重整风控线，将经纪业务的风险管理前置至财富条线，实现流程穿透与目标统一。

客户分层精细化运营体系逐步建立

韩丽萍分享了山西证券以客户为中心的组织架构设置，分别建立了针对大众客群、富裕+及高净值客群和机构客群的分级分层服务体系。

罗国华补充了上海证券的实践，通过构建“线上工具+线下服务”的双通道体系，推进产品研发与投顾服务前置。

许清春指出，线上客户激活率提升，但线下陪伴和客户教育仍不可或缺。

中小券商突围，减法筑基与垂直深耕

联储证券傅收指出，中小券商选择“先做减法”，集中资源优先发展具备竞争优势的业务长板，在此基础上再“做加法”。

傅收介绍，联储证券围绕打造两个核心体系展开布局：一是以资产配置为核心的财富体系，二是面向活跃客户的专业交易体系。

“924行情”下财富管理体系接受实战检验

嘉宾们反思和展望呈现出不同的侧重点：服务触达与客户陪伴的不足成为多家券商共识，渠道能力建设和产品储备的前置性布局也被重点提及，构建敏捷响应机制和确保系统韧性同样被视为关键。

当AI重构服务逻辑、协同打破部门藩篱、垂直深耕取代同质竞争，财富管理的创新突围已进入深水区。（文章来源：财联社）

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