保险业上半年违规处罚：双罚制下高管集体“红牌罚下”

今年上半年，“个人+机构双罚”几乎成为保险业违规处罚的“标配”。《经济参考报》记者梳理发现，上半年金融监管机关对保险业进行了500余次处罚，至少20人被终身禁止进入保险业，多家险企高管集体被“红牌罚下”。

业内人士认为，“双罚”彰显了监管问责的深度，也对保险机构完善风控、强化治理提出了更高要求。

十余名高管集体“红牌罚下”

集体“红牌罚下”的案例出现在“明天系”保险公司违规案中。旗下三家保险和资管公司12名时任高管，因存在公司治理报告与实际情况不符，违规通过信托、存款、理财、股权基金投资向关联方输送利益等违法违规行为，集体遭终身禁业。

具体来看，行政处罚信息显示，国家金融监督管理总局除对天安财险、天安人寿、华夏久盈资产管理有限责任公司吊销业务许可证、对相关责任人员警告并罚款外，还对多人禁止进入保险业。

此次遭到“红牌罚下”的多为“天安系”险企公司高管，包括董事长、总裁、董事会秘书等。

虚假信息、内控缺失成为高发问题

除总公司高管集体受罚外，今年上半年也有多家险企分支机构负责人、业务人员因违规被不同程度禁业。虚假信息、内控缺失成为高发问题。

例如，原中国人民人寿保险股份有限公司临潼支公司销售人员王勋，因利用保险公司从业人员身份从事违法活动，被终身禁止进入保险业。

“这反映出监管机关在‘双罚制’下同时问责单位和责任人的执法倾向。”有业内人士认为，监管机关通过同时处罚机构和责任人，进一步扩大了警示效应。

业务人员遭禁业暴露公司合规风险

除了公司高管，年内也出现了普通业务员因违规行为遭到终身禁业处罚的案例。例如，安诚财险重庆分公司巫山支公司因对不具有保险利益的保险标的承保并理赔，被罚款35万元。同时，对时任农险业务员叶茂终身禁止进入保险业。

另一起阳光保险前员工遭终身禁业的案例，则牵涉到一桩涉案金额超7000万元的骗贷案件。时任阳光信保事业部许昌第一营业部经理的何庭含，因利用开展保险业务为个人谋取不正当利益，被处以终身禁止进入保险业的处罚。

“这类案件暴露出部分险企关键风控环节形同虚设。”有业内人士表示，从业者遭终身禁业的案例，警示所有机构必须从制度设计、流程管控到文化建设全方位强化合规意识。

（文章来源：经济参考报）

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