保险业“双罚”常态化 多人被终身禁业

今年上半年，“个人+机构双罚”几乎成为保险业违规处罚的“标配”。《经济参考报》记者梳理发现，责任人受罚涉及警告、罚款等，至少20人被终身禁止进入保险业，多家险企高管集体被“红牌罚下”。

业内人士认为，“双罚”下对违规个人的严肃处罚，彰显了监管问责的深度，也对保险机构完善风控、强化治理提出了更高要求。

十余名高管集体“红牌罚下”

集体“红牌罚下”的案例出现在“明天系”保险公司违规案中。旗下三家保险和资管公司12名时任高管，因存在违法违规行为，集体遭终身禁业。

具体来看，国家金融监督管理总局除对天安财险、天安人寿等吊销业务许可证、对相关责任人员警告并罚款外，还对多人终身禁止进入保险业。

此次遭到“红牌罚下”的多为“天安系”险企公司高管，如郭予丰曾任天安财险董事长，王伟曾任天安人寿董事会秘书等。

虚假信息、内控缺失成为高发问题

除总公司高管集体受罚外，今年上半年也有多家险企分支机构负责人、业务人员因违规被不同程度禁业。虚假信息、内控缺失成为高发问题。

例如，原中国人民人寿保险股份有限公司临潼支公司销售人员王勋，因利用保险公司从业人员身份从事违法活动，被终身禁止进入保险业。

“这反映出监管机关在‘双罚制’下同时问责单位和责任人的执法倾向。”有业内人士认为，监管机关通过同时处罚机构和责任人，进一步扩大了警示效应。

业务人员遭禁业暴露公司合规风险

除了公司高管，年内也出现了普通业务员因违规行为遭到终身禁业处罚的案例。业内人士指出，典型案例背后往往伴随着更深层次的问题，例如合规或治理问题。

今年1月，重庆监管局万州监管分局披露，安诚财险重庆分公司巫山支公司因对不具有保险利益的保险标的承保并理赔，被罚款35万元。同时，对时任农险业务员叶茂终身禁止进入保险业。

另一起阳光保险前员工遭终身禁业的案例，则牵涉到一桩涉案金额超7000万元的骗贷案件。业内人士表示，“合规管理流于形式”为行业敲响警钟。

（文章来源：经济参考报）

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